L’impact investing émerge comme une approche novatrice de l’investissement qui vise à générer à la fois un rendement financier attractif et un impact positif sur la société et l’environnement. Contrairement aux investissements traditionnels qui se concentrent uniquement sur les rendements financiers, l’impact investing s’attache à aligner les valeurs des investisseurs aux résultats concrets qu’ils souhaitent voir dans le monde.
Principes et valeurs
Voici les principes et les valeurs clés qui sous-tendent l’impact investing :
- intentionnalité : il repose sur une intention claire d’investir dans des entreprises, des projets ou des fonds qui ont la volonté de générer un impact social et environnemental positif ;
- rendement financier compétitif : les investisseurs cherchent à obtenir un rendement financier compétitif, comparable à celui des investissements traditionnels ;
- mesure de l’impact réel des investissements réalisés : les investisseurs cherchent à comprendre comment leurs investissements contribuent à des résultats positifs mesurables ;
- intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) : les investisseurs évaluent les pratiques commerciales des entreprises en matière de durabilité environnementale, de responsabilité sociale et de gouvernance transparente ;
- collaboration et partenariats entre différents acteurs tels que les investisseurs, les entreprises, les organisations à but non lucratif, les gouvernements et les communautés locales ;
- durabilité à long terme : en investissant dans des initiatives qui visent à créer un changement systémique, il aspire à avoir un effet durable et à générer des résultats positifs à long terme, etc.
Les approches et stratégies d’investissement à impact
Voici quelques-unes des principales approches utilisées dans le domaine de l’investissement à impact :
- investissement thématique : énergies renouvelables, éducation, santé, accès à l’eau potable, égalité des genres ou lutte contre la pauvreté ;
- investissement d’impact direct : soutien à des start-up sociales, des entreprises à vocation environnementale ou des projets communautaires ;
- investissement à travers des fonds d’investissement à impact : énergies propres, inclusion financière ou logement abordable ;
- obligations durables : construction d’infrastructures vertes ou promotion de l’efficacité énergétique ;
- investissement d’impact par le biais de la bourse : les investisseurs choisissent des actions de sociétés qui alignent leurs activités commerciales aux objectifs de développement durable et des pratiques de gouvernance solides ;
- financement participatif à impact : projets communautaires, initiatives artistiques, start-up sociales ou entreprises à vocation environnementale, etc.
Secteurs et domaines d’investissement
L’impact investing s’étend à une large gamme de secteurs et de domaines où les investissements ont un impact positif significatif, notamment :
- énergie propre et renouvelable ;
- technologies propres ;
- accès à l’énergie et à l’eau ;
- éducation ;
- santé et bien-être ;
- financement inclusif ;
- logement abordable ;
- alimentation durable ;
- innovation sociale, etc.
Les avantages pour les investisseurs
L’impact investing offre aux investisseurs une combinaison unique de bénéfices, notamment :
- rendement financier compétitif ;
- gestion du risque ;
- alignement des valeurs ;
- engagement des parties prenantes ;
- accès à de nouvelles opportunités ;
- image de marque et attractivité, etc.
Critères d’évaluation
Voici quelques critères couramment utilisés pour évaluer et mesurer l’impact social et environnemental :
- indicateurs spécifiques ;
- mesure quantitative ;
- méthodologies d’évaluation ;
- normes et cadres de référence ;
- évaluation externe ;
- engagement des parties prenantes ;
- rapport d’impact, etc.
Défis et opportunités
Les défis suivants :
- mesure de l’impact complexe ;
- disponibilité des opportunités d’investissement à impact ;
- risques financiers ;
- échelle de l’impact, etc.
Les opportunités sont :
- alignement avec les tendances de marché ;
- génération de valeur à long terme ;
- collaboration et innovation ;
- avantages compétitifs et fidélisation des clients ;
- réponse aux enjeux mondiaux, etc.
